投资者适当性管理研究-请专业人士来解读一下:新政《投资者适当性管理办法》,感谢?

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所属分类:投资理财

请专业人士来解读一下:新政《投资者适当性管理办法》,感谢?

  响应《投资者适当性管理办法》 财学堂首创会员制投教短视频

  2017年7月,《投资者适当性管理办法》正式实施,整个证券行业迎来地震,保护中小投资者合法权益已经成为A股不可阻挡的趋势。

  国内投资者教育领军人物――财学堂创始人易凌然表示:《办法》对投资者教育行业意义重大,促使整个行业迎来更加蓬勃的发展契机。

  这位创始人告诉笔者,财学堂响应监管层号召,很早就以会员制形式,推出了投资者教育短视频的学习模式――这在整个行业都当属首创

  课程老师100%持证 均来自血统纯正的证券投资圈层。

  易凌然表示,与网络上四处流传的劣质投教视频不同,财学堂的投教视频可以称得上“良心制作”,授课者均为证券行业资深从业者,100%持证。1000多部投资者教育视频,涵盖了方方面面的股市投资知识,制作精良,讲解深入浅出,无论是投资小白还是行业老手;技术面热爱者还是基本面分析者,都能找到适合自己的“菜”。

与授课老师、体验官联合设计 ,同时满足碎片化与深度学习的课程体系。

  现在上班族都希望利用碎片化时间学点东西,给自己充充电,提升自己的投资能力。财学堂的短视频,依据知识点和用户观看习惯设计出不同课程,高效服务学员时间,让学员在茶余饭后的空闲时间,也能学习投资知识,锻炼实战能力。

  功能多多,好学又好玩

  如果你厌烦枯燥的说教,财学堂好学又好玩的版块可谓你不二选择:“财学百科”――让你轻轻松松弄懂现代金融投资基本知识;“入学测试”――通过一个小小测试,轻松帮助投资者评估财商;“老师我要举手”――无论是小白问题还是超级难题,都有专人耐心解答。

 永不荐股 做最纯净的投资者教育

  相较于部分网站动辄3万~5万的天价收费,打着“投教”的旗号随意荐股,财学堂只做最纯净的投资者教育,所有会员都可畅看1000多部投教视频。财学堂坚信,投教的初衷应该是让投资者提升投资能力,必须坚决反对和禁止任何形式的荐股行为,坚持永不荐股的原则,为更多投资者提升投资能力铺好道路。

  “授人与鱼不如授人予渔”,期待财学堂未来能推出更多优质内容,让“人人都做合格投资者”成为现实。

2017 年 7 月 1 日正式实施的投资者适当性管理新规会带来哪些影响?

不受影响,但是可能要重新提交风险测评~~

适当性管理新规,,对投资者风险承受能力和产品进风险等级行了更进一步的分级和划分。

投资者风险承受能力,分为C1-C5 五级

产品风险等级,分为R1-R5 五级

并且根据相应的适配规则,不同承受能力的投资者可以投资相应的产品。

直接上图吧,这个图非常清楚!

当前,部分市场、产品已有关于适当性管理的相关规定,为什么还要出台《办法》

证券期货市场是一个有风险的专业化市场,各种产品风险特征千差万别,而投资者在专业水平、风险承受能力、风险收益偏好等方面也存在很大不同,投资者适当性管理正是基于两者的差异,通过要求经营机构履行必要的义务,减少信息不对称,从而为投资者提供适当的产品或服务的针对性措施,是资本市场重要的基础性制度。

  2009年以来,我会陆续在创业板、金融期货、融资融券、股转系统、私募投资基金等市场、产品或业务中建立了投资者适当性制度,起到了积极的效果。但这些制度比较零散,相互独立,未覆盖部分高风险产品,而且提出的要求侧重设置准入的门槛,对经营机构的义务规定不够系统和明确。去年股市异常波动中,部分机构暴露出适当性管理不完善、适当性制度执行流于形式等问题。为此,证监会在总结各市场、产品、服务的适当性要求基础上制定了《办法》,建立统一的适当性管理制度,明确投资者基本分类、产品分级底线标准,规范经营机构义务,强化监管与自律要求。

  对广大投资者特别是中小投资者而言,由于其在信息获取、产品风险认知与承受能力等方面处于弱势,通过要求经营机构履行适当性相关义务,禁止将产品销售给不符合准入要求的投资者,禁止不适当匹配行为,有助于帮助投资者识别风险,减少超出其承受能力风险的损害。

  对经营机构而言,通过执行了解评估投资者和产品、匹配销售、加强内部管理等适当性安排,能够促使经营机构规范自身行为,有效管理风险,优化投资服务,提高差异化竞争能力,有助于证券期货行业的健康发展。

  对监管部门而言,经营机构适当性管理水平和投资者适当性意识的提升,有利于依法、从严、全面加强对市场的监管,防范和化解系统性风险,形成有效的市场监管体系;还可以通过适当性制度,将监管要求和压力有效传导到一线经营机构,督促其重视和落实保护投资者合法权益的责任,促进市场健康发展与社会和谐稳定。炒股开户荐股 期货开户交易提供策略 期权 融资融券费率低,可转债低 新三板开户 个人贷款保险费最低大宗交易减持和代持定增质押 内外期货 资产配置 缠论学习,价值投资学习 正回购可以操作,vip快速通道,网下打新等都可以操作,独立单元通道,量化,程序都可支持1000万深市独立报盘单元免费用也可以正常使用了 合作共赢 诚信经营 佣金到位 服务一流